Az adóbevallás kitöltése, illetve átnézése során érdemes külön figyelmet fordítani a nyugdíj megtakarítások és az egészségpénztári befizetések után járó évi 20 százalékos adójóváírás érvényesítésére is.

A visszaigényelhető összeg felső határa:

önkéntes nyugdíjpénztárnál (egészség- és önsegélyező pénztárral együtt): 150 ezer forint

nyugdíjbiztosításnál: 130 ezer forint

nyugdíj-előtakarékossági számlánál: 100 ezer forint

két vagy három nyugdíj megtakarítás kombinálása esetén: 280 ezer forint

Az adójóváírás érvényesítéséhez a GRANTIS szakértői a következő tippeket adták:

Az adóbevallás-tervezetek idén is elérhetők a NAV eSZJA-oldalán. Fontos változás azonban, hogy azok férhetnek hozzá, akik már regisztráltak az Ügyfélkapu+-ra vagy a DÁP-ra.
Az adóbevallás átnézéséhez célszerű előkészíteni a 2024-es évben történt befizetésekről szóló igazolásokat, amelyeket jellemzően már februárban elküldtek a biztosítók, a pénztárak és a pénzintézetek.
A pénzintézetek adatai (név, adószám, bankszámlaszám) is kelleni fognak.
Nyugdíj megtakarításnál a rendelkező nyilatkozatokról szóló részt kell keresni az adóbevallásban és a következő sorokat figyelni:

önkéntes nyugdíjpénztár (az egészség- és önsegélyező pénztár is itt található): 131–138.

nyugdíj előtakarékossági számla: 139–143.

nyugdíjbiztosítás: 144–148.

többféle megtakarítás esetén kitöltendő még:

Az adóbevallásban meg kell adni a tavalyi befizetések 20 százalékának összegét és a kiutalandó összeg mértékét.
Fontos, hogy a bevallást nem elég elmenteni, a beadás gombra való kattintással válik véglegessé. Az adóbevallás leadási határideje: 2025.05.20.

A független alkusz szakértői elmondták, hogy az adójóváírás az adóbevallás beadásától számított 2-3 hónapon belül érkezik meg a nyugdíj-, illetve az egészségpénztári számlákra.